Fondos de Inversión de GVC Gaesco

Para ir incorporando y actualizando ideas de inversión desde nuestro punto de vista de Asesor Financiero, actualizamos presentación de fondos de inversión de la gestora GVC Gaesco dirigida por Jaume Puig así como rentabilidades actualizadas hasta Agosto de 2015.

A pesar de los vaivenes de éste mes de Agosto, en general, mantienen un aceptable resultado anual.

Rentabilidades Agosto 2015
Rentabilidades Agosto 2015

Es en estos momentos donde deberíamos revisar nuestra estrategia y pensamos que puede ser un buen momento para ir acumulando posiciones en los mercados emergentes que han sido excesivamente castigados en los últimos meses.

Otra posibilidad que nos parece muy interesante para conformar un ahorro personal a medio y largo plazo es ir incorporándose a los fondos con ingresos periódicos y sistemáticos de pequeño importe que atenúen cualquier efecto de reacción temporal ante noticias inesperadas y vaivenes habituales de los mercados financieros.

En los próximos días, seguiremos subiendo ideas de inversión de aquellas gestoras y fondos de inversión que nos parecen más interesantes.

Saludos,

Visión del mercado en Enero 2012

Desde mi punto de vista de asesor financiero independiente, la mayoría de las bolsas han iniciado el año pegadas a resistencias importantes que limitan sus movimientos a corto plazo. La principal resistencia la muestra el índice SP500 de EE.UU. que ronda la zona 1300, zona que perdió en Agosto 2011.

Viendo el gráfico diario de éste índice desde finales de 2010, vemos visualmente la zona en la que nos encontramos.

SP500 en zona de resistencia

En Europa nos enfrentamos a una zona similar. Tanto los futuros del Estx50 se enfrenta a su nivel 2.400 como del DAX en el nivel 6.200.

FDAX desde finales del 2010

El FDAX alemán estaría a niveles equivalentes a EE.UU. si cotizara en los entornos del nivel 7.000. Esto nos muestra el actual retraso de Europa respecto a EE.UU.

Que ocurrirá a partir de ahora?

Creo que al SP500 le va a costar muchísimo superar ese nivel a corto plazo y eso nos puede retener a todos. En Europa, cierres diarios superiores a los niveles indicados dispararían los precios hasta niveles equivalentes a los de sus análogos americanos.

Yo personalmente creo que se va a fallar al superar esta zona y tendremos una descarga de precios bajista a lo largo del primer trimestre. Caídas que sanearan los precios y que darán a los inversores una gran oportunidad de compra a medio y largo plazo.

En esos plazos soy optimista porque la estructura de valor de las empresas se mantiene intacta y que recuperemos la confianza solo depende de despejar las dudas europeas. Dependemos de una o varias decisiones políticas que en algún momento van a tener que tomar.

Mientras tanto no queda otra opción que esperar, con tranquilidad y cargados de mucha paciencia.

Planificación Financiera Patrimonial

Planificar es hacer un plan o proyecto de una acción. Es poner en marcha un programa de acciones claro y organizado para alcanzar un objetivo.

La Planificación Financiera Patrimonial o planificar nuestras finanzas es el proceso de identificación de metas para manejar los flujos activos y pasivos de dinero actual y su proyección a medio y largo plazo, y la implementación de los pasos adecuados para lograrlas, con el debido asesoramiento financiero de un profesional.

Simplificando, partimos de evaluar dónde estamos hoy (económicamente hablando, patrimonio, deudas, ingresos y gastos), hacia dónde vamos, y lo que es más importante, hacia dónde queremos llegar y cómo lo lograremos.

En la Planificación Financiera Patrimonial, todo gira alrededor de la persona y su entorno más cercano, su familia. Para plantearnos un Plan Financiero, hemos de evaluar en un primer momento, nuestro estado patrimonial actual y en función de los flujos de ingresos y gastos previstos, planificar los ritmos de ahorro futuros, la realización de sueños, planificar los impuestos, la educación de nuestros hijos, nuestros riesgos vitales y de salud de nuestra familia y nuestra jubilación e incluso herencia, en función del momento vital en el que nos sentemos a realizar el estudio.

Se trata de un proceso “vivo” que se desarrolla a lo largo del tiempo, con las correspondientes modificaciones o rectificaciones conforme van cambiando nuestras condiciones vitales.

En este proceso se suele precisar la compañía de un asesor financiero profesional, que nos da una visión objetiva y externa del desarrollo del plan, aporta su experiencia y conocimiento del mercado, privilegiando siempre el interés del cliente sobre el propio. El aporte profesional es muy importante, teniendo en cuenta que el manejo del dinero trae aparejadas muchas emociones, que desvían nuestra atención y que pueden afectar de forma negativa al logro de los objetivos.

Hoy podemos decir que todas las personas y familias, cualquiera sea su nivel socio económico, necesitan de un Plan Financiero. En nuestro mundo actual, la movilidad social y laboral es mucho mayor, que el mundo en el que vivieron nuestros padres, una persona a lo largo de su vida puede cambiar varias veces de trabajo, o incluso de carrera.

También es posible que quien hoy es dueño de un negocio, en algún momento futuro deba buscar un trabajo en relación de dependencia, y quizás alguna vez volver a ser independiente. Los sistemas de seguridad social hoy están colapsados, no tienen asegurada la permanencia mas allá de un plazo determinado, lo que hace que cada uno deba proveer sus necesidades para el retiro, período éste que se está ampliando dada la mayor expectativa de vida.

“Un sueño es un sueño.

Un proyecto es un sueño con un plan y una fecha límite.”

Harvey Mackay